كاشلين فوريكس بوريو نايروبي ونيفرزيتي

بنك دار تشارتر: آلة غسل الأموال لورينزو باغنولي لورينزو بودريرو أبريل 16، 2015 انفجرت الإنذار الأول في عام 2001 عندما طلب البنك المركزي الكيني (كبك) إلى بنك دار الميثاق (تشب) يطلب تفاصيل كاملة عن US20 تم تجاهل مليون معاملة. وجاء التنبيه الثاني في عام 2004، بعد أن قام مدقق داخلي في البنك المركزي السويسري بتفجير صافرة على سوء الممارسات المزعومة. وحدث ثالث وأخير في عام 2006. وقدم وزير المالية الظل، بيلو كيرو، وثائق تزعم التهرب الضريبي السافر والواسع النطاق من خلال صافي الشركات على مدى ست سنوات. مرحبا بكم في ما يعتقد أنه كينياس أكبر التهرب الضريبي وغش غسيل الأموال، وقال أن قيمتها حوالي 1.5 مليار دولار. والقليل منها هو اليقين الذي يحيط فضيحة بنك الميثاق. وقال أحد المفتشين الرئيسيين، تيتوس مويريجي، إلى هيئة الإذاعة البريطانية في عام 2006. أحد الرجال الذين عانوا من هذا المصير هو بيتر أودهيامبو، المدقق الكيني الذي فجر أيضا صافرة على البنك المركزي السويسري. وقد أجبر على طلب اللجوء في الولايات المتحدة لأن الأشخاص الذين تورطوا في هذه الفضيحة، وفقا لكابل دبلوماسي صادر عن ويكيليكس، خطير ويبدو أنهم اشتروا نفوذا في الحكومة الكينية. وبوصفه مدقق داخلي، كان لدى أوديامبو حرية الوصول إلى وثائق المعاملات المصرفية. ووفقا للكابل المرسل من السفارة الأمريكية، قام في عام 2004 بجمع معلومات عن 85 حسابا محتجزا في البنك، زعم أن عملية احتيال من التهرب الضريبي بلغت 573 مليون دولار أمريكي. هناك حتى غرفة لبعض الحيل القذرة الطراز القديم. وفي أيلول / سبتمبر 2004، كان من المفترض أن تحرق مكاتب مكافحة الإرهاب في مكاتبها عددا كبيرا من الوثائق المتعلقة بالمعاملات المالية قبل نيسان / أبريل 2004. وستستشهد هيئات مراجعة الحسابات المقبلة بالنار - فضلا عن عدم استعداد موظفي البنك للتعاون - سبب عدم توفر تفاصيل نقل البنوك. وكانت الشركات التي عرفت أوديامبو بأنها ضالعة في التهرب من دفع الضرائب وغسل الأموال مرتبطة مع شركة ناكومات القابضة. ناكومات سوبر ماركت، توسكر المراتب، كينغزواي الإطارات والابتكارات الإبداعية وسوق القرية. وذهب تقرير البنك المركزي الكيني إلى أبعد من ذلك، وأضاف مجموعة جون هارون. كما أن شركة تريتون بيتروليوم، وشركة محاماة كاريوكي ميغوا أمب، وشركة بيبي إنتربريسس لت مرتبطة أيضا بمؤسسة ناكومات هولدينغز، مشيرة إلى أنها لا شك في أنها تنطوي على تهرب ضريبي كبير إن لم تكن جرائم اقتصادية أخرى. تمتلك ناكومات أكثر من 50 متجر سوبرماركت في رواندا وأوغندا وتنزانيا وهي أكبر سلسلة سوبر ماركت في كينيا. بدأت قصتها في عام 1978، عندما أطلقها مانغانلال شاه. شاه هو رجل أعمال هندي هاجر إلى كينيا في عام 1947. بدأ تشغيل متجر لبيع الملابس بالقرب من إمباكاسي، يدعى فيمال فانسي ستور بعد طفله الأول، فيمال. انتقل إلى بلدة ناكورو في عام 1952، وبعد 20 عاما كان مفلسا. في ناكورو، بدأ العمل ككاتب ل ناكورو فراش، متجر بيع بالتجزئة كبير. فتح أبنائه فيمال وأتول متجر الزاوية في نفس الحي. في بضع سنوات أنها كسبت ما يكفي لشراء ناكورو فراش، وتغيير اسمها إلى ناكومات. ويبلغ متوسط ​​المبيعات السنوية للشركة 45 مليار كش (450 مليون)، وتبلغ قيمة أصول الشركة 11 مليار كش (110 م). وتنقسم الملكية إلى عائلة أتول شاه (92،3) وشركة هوتنيت المحدودة (7،7). وذكرت مصادر عديدة أن أحد أغنى رجال الأعمال وأكثرهم تأثيرا في كينيا يحمل جزءا من أسهم شركة هوتنيت. لقاء جون هارون مواو. والشرطي والسياسي السابق، ورجل الأعمال، وأخيرا وليس آخرا، وفقا لقانون تسمية المدمنين الأجانب في الولايات المتحدة، وهو واحد من أكثر العقاقير خطورة في العالم. وقال جون جيثونجو، الصحفي الكيني وعضو سابق في مجلس الشفافية الدولي، خلال مقابلة هاتفية أن بيت تشارتر كان من المفترض أن يكون بنك مواس لغسل الأموال. صوت جيثونغوس ليست وحدها. كابل من السفارة الأمريكية صدر عن ويكيليكس تفاصيل شهادة مماثلة من بيتر أودهيامبو، المدقق الداخلي السابق في دار الميثاق. كما يعتقد المركز الامريكى فى كينيا ان النائب السابق فى كينيا وليام كابوجو يحمل اسهم فى هوت نت. وقال بيتر اودهيامبو المبلغ عن السفارة الامريكية انه بالرغم من ان الكينيين من جنوب اسيا مدرجون كملاك، فان بعضهم من حاملي الاسهم المملوكة فعليا لنائبي البرلمان موا وكابوجو. وكان عام 2006 دور النائب بيلو كيرو، الذي كشف نتائج تحقيقات فرقة العمل المسربة التي أجريت في البنك المركزي السويسري. وربط النائب علنا ​​ناكومات القابضة وبنك تشارتر هاوس بغسل الأموال والتهرب الضريبي، مدعيا أيضا أن شركة السوبر ماركت تمتلك حصة 10 في المئة في البنك. وقد قام تقرير مكثف أطلق عليه مركز أفريقيا للحوكمة المفتوحة (أفريكوغ) في عام 2006، يدعى "الأدلة المتلاحقة"، بفحص فضيحة مجلس الرؤساء التنفيذيين ومخالفاته. وفي وقت سابق، سلطت برايس ووترهاوس كوبر (بوك) وفريق العناية الواجبة في البنك المركزي الكيني الضوء على الفضيحة، مما يسلط الضوء على طريقة غسل الأموال والضرائب. وعلى الرغم من المقاومة التي واجهوها خلال عمليات التفتيش، إلا أنهم كشفوا جميعا عن أدلة كبيرة على أنشطة تشير إلى وجود غسل أموال إجمالية في بنك دار الميثاق، وأن عملاء المصارف كانوا ضالعين في التهرب الضريبي وغسل الأموال، وفقا لتقرير أفريكوغ. وأثناء التحقيقات، جعلت إدارة البنك الدولي من الصعب على مدققي شركة برايس ووترهاوس كوبرز و بنك الكويت المركزي العمل. حتى أنهم قاموا بمراقبة فرق العمل عن طريق تركيب كاميرا كتف وميكروفون مصغر في غرفة عمل الفرق. وقد لاحظ التقرير كيف سمح المصرف المركزي بتدفق الأموال إلى شبكة من الشركات والأشخاص من خلال عمليات نقل غير مسجلة أو غير مشروعة. سجلت شركة برايس ووترهاوس كوبرز العديد من حالات المعاملات النقدية الكبيرة، كودائع وسحب. وفي رأي مراجعي الحسابات، أشار ذلك إلى وجود نية لإخفاء المصدر الحقيقي للمستفيد من المدفوعات التي دفعت كل عملية سحب يبلغ متوسطها 11.000 دولار أمريكي. وقال أفريكوغ إن طريقة عمل نموذجية هي تقسيم مبلغ كبير من المال إلى صفقات أصغر، من أجل عدم إثارة الشكوك داخل النظام التنظيمي الخاص بالبنوك: وهي ممارسة شائعة بين غاسلي الأموال. مثالية هي حالة رجل الأعمال الإيطالي الغامض، باولو ساتانينو. ولد في تورينو في عام 1964. ساتانينو يعمل حاليا في لوغانو، سويسرا، في ميركوريو شركة سا، وهي شركة مساهمة. هو مؤسس إبوريديا سرل، ميغو سرل و تراديكس سرل، وكلها مقرها تورينو. من خلال عقد عدة حسابات في البنك المركزي السويسري كشخص اعتباري ومالك من الشركات الإيطالية التي يملكها (كابريكورن سرل و تراديكس سرل)، تلقى ساتانينو عددا من المدفوعات بنفس المبلغ في غضون أيام متتالية، كما هو مبين في الصورة أدناه. تلقى ساتانينو دفعات من موزعي البضائع، كينغزواي مارت المحدودة، والابتكارات الإبداعية المحدودة، العلامة التجارية واردات المحدودة، أوا إندوستريا المحدودة وفقا لتقرير أفريكوغ، ثم أمر البنك لتحويل الأموال في الخارج دون أي وثائق ذات الصلة، على النحو المطلوب للتحويلات فوق US10 .000. إرسال المئات من المدفوعات من مختلف المرسلين إلى العديد من أجهزة الاستقبال، وكنت قد غسلت الملايين وتجاوز اللوائح المالية. يرجى ملاحظة أن المبلغ أعلاه قد تم تحويله إلى حسابك من قبل هون كابوجو كان المبلغ 5،270 يورو، إد. مراسلات عبر البريد الإلكتروني من سانجاي شاه (المدير الإداري لبنك تشارتر هاوس، إد.) إلى باولو ساتانينو، 7 يوليو / تموز 2005 لم يتمكن الصحفيون من الوصول إلى ساتانينو للتعليق عليها، وأرقام الهواتف المسجلة للشركات التي يملك فيها أسهما حلقة ما لا نهاية. وتحدث محاميه ماورو أنتريني نيابة عنه: لم يكن للقصة بأكملها أي نتيجة قضائية على موكلي، وتظهر ملفات ويكيليكس أن التقارير وجدت مخالفات داخل البنك، وليس من السيد ساتانينو. إذا طلبوا منه تقديم جميع الوثائق اللازمة لفعل ذلك، لكنهم لم يفعلوا ذلك. بالإضافة إلى ذلك، من المعروف أنه لم يتم التحقيق عليه، لماذا يجب أن توفر لهم. ولمسح اسمه، اقترح الصحفيون. حسنا، سأسأل عما إذا كان لا يزال لديه أي، قال أنتريني. وهناك رجل أعمال إيطالي غريب آخر متورط في فضيحة بنك الاحتياطي الجمهوري هو فرانشيسكو ترامونتانو. وهو رجل أعمال إعلامي مقره دار السلام في تنزانيا. وتفيد التقارير أنه قد أجرى عدة تحويلات تصل إلى 80.000 إلى حسابات مصرفية ساتانينوس، وكلاهما تحت اسمه ومجموعة أفريقيا وسائل الإعلام انه يتحكم. وطبقا لوثيقة صادرة عن لجنة برلمانية بلجيكية فى عام 2003 حكم على ترامونتانو غيابيا بتنظيمه مجموعة من الاشخاص احتجوا على مكتب التنمية البلجيكى الذى يبلغ 2.235 الف دولار امريكى فى شكل اعانات. ولم تثبت حتى الآن محاولات تسليم المجرمين المرسلة إلى تنزانيا. وتظهر دراسة أجريت عام 2012 مدى سهولة غسل الأموال في كينيا باستخدام شركات القذائف. وهناك طريقة شائعة تتمثل في نقل الأموال عبر الحدود المالية. ووجد باحثون من جامعة تكساس وجامعة غريفيث وجامعة بريغهام يونغ ان كينيا من اصل 182 دولة كانت اقل احتمالات طلب وثائق هوية عندما فتح الناس شركة قذائف. ونظرا لأن نيروبي هي المركز المالي لمنطقة شرق أفريقيا بأكملها، فإن هذا يجعل كينيا هدفا طبيعيا لغاسلي الأموال. ومما يزيد من تفاقم الحاجة إلى مرافق غسل الأموال عدم الاستقرار السياسي والاجتماعي المستمر في البلدان المجاورة في كينيا والصومال وإثيوبيا وجنوب السودان. ومن الممارسات الشائعة الأخرى في غسل الأموال إرسال الأموال عبر شبكة معقدة من المعاملات المالية لتغيير شكلها وتجعل من الصعب متابعتها. قد يشار إلى تحويلات من البنك إلى البنك، وتحويلها بين حسابات مختلفة في أسماء مختلفة والبلدان إلى الشركات ذات الصلة، وتغيير العملة والشكل وما إلى ذلك. ويهدف ذلك إلى ضمان صعوبة تعقب العائدات غير المشروعة الأصلية. وجدت مراجعة برايس ووترهاوس كوبرز عددا من الحسابات التي لها أنماط مماثلة من المعاملات. تم تشغيل هذه الحسابات من قبل الشركات والأشخاص التالية: فونز المباشر، الهواتف مباشرة، تجارة السوق الداخلية، واردات بانوراما، واردات العلامة التجارية، تريتون البترول، مكتب النقد الأجنبي كاشلين، الجدي سرل والابتكارات الإبداعية، كينغزواي مارت محدودة، باولو ساتانينو، بول مبورو و موزعين البضائع. الأدلة المتشددة، فضيحة بنك بيت الميثاق، الصفحة 8 يروي جون جيثونغو عائدات الاتجار بالمخدرات عبر النظام المصرفي. وفيما يتعلق بتحرك الأموال من المخدرات، فإن كينيا الآن معدلات أعلى من نيجيريا بسبب ارتفاع حجم المخدرات التي تنتقل عبر البلاد، ولكن أيضا بسبب النظام المالي المتطور الذي تمثله كينيا. ولم يكن من بين التحقيقات العديدة التي أجرتها السلطات الكينية في فضيحة مجلس النواب شخصا واحدا في المحكمة. وأغلق البنك في عام 2006، ولكن الجناة ما زالوا يسيطرون على النظام المالي في كينيا، غير محميين أو محميين بالسرية. وعادة ما يستدعي هذا النوع من الفضيحة إجراء تحقيق شفاف، إذا كانت النتائج توحي بأن سلوكا إجراميا قد وقع بعد ذلك من واجب سلطة الادعاء أن تدعو إلى تحقيق الشرطة. المشكلة مع دول مثل كينيا حيث النخب السياسية لديها الحصانة هي أن نادرا ما يتم القضاء، يخبرنا المبادرة العالمية لمكافحة الجريمة المنظمة عبر الوطنية كبير المستشارين بيتر غاسترو. في عام 2010، قامت لجنة برلمانية بتطهير بنك تشارترهوس من أي مخالفة واقترحت إعادة فتحه. وبدلا من فتح البنك، أعلنت لجنة مكافحة الفساد الكينية أنها ستعيد فتح التحقيق بعد تلقي ملف من السفارة الأمريكية، يزعم أنه يحتوي على تفاصيل عن سوء التصرف المالي بقيمة 60 مليار شلن كيني (738.5 مليون دولار) من قبل بنك تشارترهوس. انضم إلى الخط من قبل لورينزو باغنولي ولورينزو بودريرو إنفوغرافيكس من قبل دافيد مانسينو وستيفانو غورسيولو يتم تحرير جميع النصوص من قبل كريغ شو (مركز الصحافة الاستقصائية) يتم إنتاج هذا المشروع من قبل مراكز الصحافة إيربي، أنسير، كوركتيف مع كواتروغاتي وجعلت ممكنة من قبل إدر منحة و journalismfund. Forex مكاتب في كينيا مكاتب الفوركس في كينيا هي كينياس رئيس الوزراء حقا في جميع المعاملات بالعملة الأجنبية. لديهم احتياطيا من المهنيين دوافع جيدة، الذين قادرون على تلبية جميع احتياجات الصفقة بالعملات الأجنبية الخاصة بك. مكاتب الفوركس في كينيا تجارة الفوركس في كينيا 8211 مكاتب الفوركس في كينيا هي أسهل طريقة لتحويل العملات وتوجد في المطارات والفنادق وفي جميع المدن الكبرى المراكز والمدن في كينيا. تعمل مكاتب الفوركس لساعات أطول مقارنة بالبنوك. مكاتب الفوركس في كينيا 8211 خدمات بيع وبيع جميع العملات الأجنبية الرئيسية شراء وبيع العملات الأجنبية. يقدم أفضل سعر في السوق. لا عمولات مشحونة. خدمات تحويل الأموال تحويل الأموال ويسترن يونيون مونيغرام تحويل الأموال M-بيسا الخدمات أنها توفر مرافق وخدمات العملات الأجنبية منظم بأسعار تنافسية، لتلبية الاحتياجات المالية لكل زبون. كما أنها تعترف بأن كل عميل يتوقع حل فريد لاحتياجات المعاملات بالعملة الأجنبية. تجارة الفوركس في كينيا من بين العملات الرئيسية الأخرى التي يمكن تبادلها مع الشلن الكيني هي: الدولار الأمريكي الجنيه الإسترليني اليورو جنوب أفريقيا الراند الفرنك الفرنسي الدولار الأسترالي الروبية الهندية الين الياباني اليوان الصيني الفرنك السويسري الريال السعودي قائمة مكتب الفوركس في كينيا تجارة الفوركس في كينيا 8211 فيديوشارتر هاوس بانك: آلة غسيل الأموال لورينزو باغنولي لورينزو بودريرو أبريل 16، 2015 بدأ الإنذار الأول في عام 2001 عندما طلب البنك المركزي الكيني (كبك) إلى بنك دار الميثاق (تشب) طلب تفاصيل كاملة عن تم تجاهل US20 مليون الصفقة. وجاء التنبيه الثاني في عام 2004، بعد أن قام مدقق داخلي في البنك المركزي السويسري بتفجير صافرة على سوء الممارسات المزعومة. وحدث ثالث وأخير في عام 2006. وقدم وزير المالية الظل، بيلو كيرو، وثائق تزعم التهرب الضريبي السافر والواسع النطاق من خلال صافي الشركات على مدى ست سنوات. مرحبا بكم في ما يعتقد أنه كينياس أكبر التهرب الضريبي وغش غسيل الأموال، وقال أن قيمتها حوالي 1.5 مليار دولار. والقليل منها هو اليقين الذي يحيط فضيحة بنك الميثاق. وقال أحد المفتشين الرئيسيين، تيتوس مويريجي، إلى هيئة الإذاعة البريطانية في عام 2006. أحد الرجال الذين عانوا من هذا المصير هو بيتر أودهيامبو، المدقق الكيني الذي فجر أيضا صافرة على البنك المركزي السويسري. وقد أجبر على طلب اللجوء في الولايات المتحدة لأن الأشخاص الذين تورطوا في هذه الفضيحة، وفقا لكابل دبلوماسي صادر عن ويكيليكس، خطير ويبدو أنهم اشتروا نفوذا في الحكومة الكينية. وبوصفه مدقق داخلي، كان لدى أوديامبو حرية الوصول إلى وثائق المعاملات المصرفية. ووفقا للكابل المرسل من السفارة الأمريكية، قام في عام 2004 بجمع معلومات عن 85 حسابا محتجزا في البنك، زعم أن عملية احتيال من التهرب الضريبي بلغت 573 مليون دولار أمريكي. هناك حتى غرفة لبعض الحيل القذرة الطراز القديم. وفي أيلول / سبتمبر 2004، كان من المفترض أن تحرق مكاتب مكافحة الإرهاب في مكاتبها عددا كبيرا من الوثائق المتعلقة بالمعاملات المالية قبل نيسان / أبريل 2004. وستستشهد هيئات مراجعة الحسابات المقبلة بالنار - فضلا عن عدم استعداد موظفي البنك للتعاون - سبب عدم توفر تفاصيل نقل البنوك. وكانت الشركات التي عرفت أوديامبو بأنها ضالعة في التهرب من دفع الضرائب وغسل الأموال مرتبطة مع شركة ناكومات القابضة. ناكومات سوبر ماركت، توسكر المراتب، كينغزواي الإطارات والابتكارات الإبداعية وسوق القرية. وذهب تقرير البنك المركزي الكيني إلى أبعد من ذلك، وأضاف مجموعة جون هارون. كما أن شركة تريتون بيتروليوم، وشركة محاماة كاريوكي ميغوا أمب، وشركة بيبي إنتربريسس لت مرتبطة أيضا بمؤسسة ناكومات هولدينغز، مشيرة إلى أنها لا شك في أنها تنطوي على تهرب ضريبي كبير إن لم تكن جرائم اقتصادية أخرى. تمتلك ناكومات أكثر من 50 متجر سوبرماركت في رواندا وأوغندا وتنزانيا وهي أكبر سلسلة سوبر ماركت في كينيا. بدأت قصتها في عام 1978، عندما أطلقها مانغانلال شاه. شاه هو رجل أعمال هندي هاجر إلى كينيا في عام 1947. بدأ تشغيل متجر لبيع الملابس بالقرب من إمباكاسي، يدعى فيمال فانسي ستور بعد طفله الأول، فيمال. انتقل إلى بلدة ناكورو في عام 1952، وبعد 20 عاما كان مفلسا. في ناكورو، بدأ العمل ككاتب ل ناكورو فراش، متجر بيع بالتجزئة كبير. فتح أبنائه فيمال وأتول متجر الزاوية في نفس الحي. في بضع سنوات أنها كسبت ما يكفي لشراء ناكورو فراش، وتغيير اسمها إلى ناكومات. ويبلغ متوسط ​​المبيعات السنوية للشركة 45 مليار كش (450 مليون)، وتبلغ قيمة أصول الشركة 11 مليار كش (110 م). وتنقسم الملكية إلى عائلة أتول شاه (92،3) وشركة هوتنيت المحدودة (7،7). وذكرت مصادر عديدة أن أحد أغنى رجال الأعمال وأكثرهم تأثيرا في كينيا يحمل جزءا من أسهم شركة هوتنيت. لقاء جون هارون مواو. والشرطي والسياسي السابق، ورجل الأعمال، وأخيرا وليس آخرا، وفقا لقانون تسمية المدمنين الأجانب في الولايات المتحدة، وهو واحد من أكثر العقاقير خطورة في العالم. وقال جون جيثونجو، الصحفي الكيني وعضو سابق في مجلس الشفافية الدولي، خلال مقابلة هاتفية أن بيت تشارتر كان من المفترض أن يكون بنك مواس لغسل الأموال. صوت جيثونغوس ليست وحدها. كابل من السفارة الأمريكية صدر عن ويكيليكس تفاصيل شهادة مماثلة من بيتر أودهيامبو، المدقق الداخلي السابق في دار الميثاق. كما يعتقد المركز الامريكى فى كينيا ان النائب السابق فى كينيا وليام كابوجو يحمل اسهم فى هوت نت. وقال بيتر اودهيامبو المبلغ عن السفارة الامريكية انه بالرغم من ان الكينيين من جنوب اسيا مدرجون كملاك، فان بعضهم من حاملي الاسهم المملوكة فعليا للنائبين موا وكابوجو. وكان عام 2006 دور النائب بيلو كيرو، الذي كشف نتائج تحقيقات فرقة العمل المسربة التي أجريت في البنك المركزي السويسري. وربط النائب علنا ​​ناكومات القابضة وبنك تشارتر هاوس بغسل الأموال والتهرب الضريبي، مدعيا أيضا أن شركة السوبر ماركت تمتلك حصة 10 في المئة في البنك. وقد قام تقرير مكثف أطلق عليه مركز أفريقيا للحوكمة المفتوحة (أفريكوغ) في عام 2006، يدعى "الأدلة المتلاحقة"، بفحص فضيحة مجلس الرؤساء التنفيذيين ومخالفاته. وفي وقت سابق، سلطت برايس ووترهاوس كوبر (بوك) وفريق العناية الواجبة في البنك المركزي الكيني الضوء على الفضيحة، مما يسلط الضوء على طريقة غسل الأموال والضرائب. وعلى الرغم من المقاومة التي واجهوها خلال عمليات التفتيش، إلا أنهم كشفوا جميعا عن أدلة كبيرة على أنشطة تشير إلى وجود غسل أموال إجمالية في بنك دار الميثاق، وأن عملاء المصارف كانوا ضالعين في التهرب الضريبي وغسل الأموال، وفقا لتقرير أفريكوغ. وأثناء التحقيقات، جعلت إدارة البنك الدولي من الصعب على مدققي شركة برايس ووترهاوس كوبرز و بنك الكويت المركزي العمل. حتى أنهم قاموا بمراقبة فرق العمل عن طريق تركيب كاميرا كتف وميكروفون مصغر في غرفة عمل الفرق. وقد لاحظ التقرير كيف سمح المصرف المركزي بتدفق الأموال إلى شبكة من الشركات والأشخاص من خلال عمليات نقل غير مسجلة أو غير مشروعة. سجلت شركة برايس ووترهاوس كوبرز العديد من حالات المعاملات النقدية الكبيرة، كودائع وسحب. وفي رأي مراجعي الحسابات، أشار ذلك إلى وجود نية لإخفاء المصدر الحقيقي للمستفيد من المدفوعات التي دفعت كل عملية سحب يبلغ متوسطها 11.000 دولار أمريكي. وقال أفريكوغ إن طريقة عمل نموذجية هي تقسيم مبلغ كبير من المال إلى صفقات أصغر، من أجل عدم إثارة الشكوك داخل النظام التنظيمي الخاص بالبنوك: وهي ممارسة شائعة بين غاسلي الأموال. مثالية هي حالة رجل الأعمال الإيطالي الغامض، باولو ساتانينو. ولد في تورينو في عام 1964. ساتانينو يعمل حاليا في لوغانو، سويسرا، في ميركوريو شركة سا، وهي شركة مساهمة. هو مؤسس إبوريديا سرل، ميغو سرل و تراديكس سرل، وكلها مقرها تورينو. من خلال عقد عدة حسابات في البنك المركزي السويسري كشخص اعتباري ومالك من الشركات الإيطالية التي يملكها (كابريكورن سرل و تراديكس سرل)، تلقى ساتانينو عددا من المدفوعات بنفس المبلغ في غضون أيام متتالية، كما هو مبين في الصورة أدناه. تلقى ساتانينو دفعات من موزعي البضائع، كينغزواي مارت المحدودة، والابتكارات الإبداعية المحدودة، العلامة التجارية واردات المحدودة، أوا إندوستريا المحدودة وفقا لتقرير أفريكوغ، ثم أمر البنك لتحويل الأموال في الخارج دون أي وثائق ذات الصلة، على النحو المطلوب للتحويلات فوق US10 .000. إرسال المئات من المدفوعات من مختلف المرسلين إلى العديد من أجهزة الاستقبال، وكنت قد غسلت الملايين وتجاوز اللوائح المالية. يرجى ملاحظة أن المبلغ أعلاه قد تم تحويله إلى حسابك من قبل هون كابوجو كان المبلغ 5،270 يورو، إد. مراسلات عبر البريد الإلكتروني من سانجاي شاه (المدير الإداري لبنك تشارتر هاوس، إد.) إلى باولو ساتانينو، 7 يوليو / تموز 2005 لم يتمكن الصحفيون من الوصول إلى ساتانينو للتعليق عليها، وأرقام الهواتف المسجلة للشركات التي يملك فيها أسهما حلقة ما لا نهاية. وتحدث محاميه ماورو أنتريني نيابة عنه: لم يكن للقصة بأكملها أي نتيجة قضائية على موكلي، وتظهر ملفات ويكيليكس أن التقارير وجدت مخالفات داخل البنك، وليس من السيد ساتانينو. إذا طلبوا منه تقديم جميع الوثائق اللازمة لفعل ذلك، لكنهم لم يفعلوا ذلك. بالإضافة إلى ذلك، من المعروف أنه لم يتم التحقيق عليه، لماذا يجب أن توفر لهم. ولمسح اسمه، اقترح الصحفيون. حسنا، سأسأل عما إذا كان لا يزال لديه أي، قال أنتريني. وهناك رجل أعمال إيطالي غريب آخر متورط في فضيحة بنك الاحتياطي الجمهوري هو فرانشيسكو ترامونتانو. وهو رجل أعمال إعلامي مقره دار السلام في تنزانيا. وتفيد التقارير أنه قد أجرى عدة تحويلات تصل إلى 80.000 إلى حسابات مصرفية ساتانينوس، وكلاهما تحت اسمه ومجموعة أفريقيا وسائل الإعلام انه يتحكم. وطبقا لوثيقة صادرة عن لجنة برلمانية بلجيكية فى عام 2003 حكم على ترامونتانو غيابيا بتنظيمه مجموعة من الاشخاص احتجوا على مكتب التنمية البلجيكى الذى يبلغ 2.235 الف دولار امريكى فى شكل اعانات. ولم تثبت حتى الآن محاولات تسليم المجرمين المرسلة إلى تنزانيا. وتظهر دراسة أجريت عام 2012 مدى سهولة غسل الأموال في كينيا باستخدام شركات القذائف. وهناك طريقة شائعة تتمثل في نقل الأموال عبر الحدود المالية. ووجد باحثون من جامعة تكساس وجامعة غريفيث وجامعة بريغهام يونغ ان كينيا من اصل 182 دولة كانت اقل احتمالات طلب وثائق هوية عندما فتح الناس شركة قذائف. ونظرا لأن نيروبي هي المركز المالي لمنطقة شرق أفريقيا بأكملها، فإن هذا يجعل كينيا هدفا طبيعيا لغاسلي الأموال. ومما يزيد من تفاقم الحاجة إلى مرافق غسل الأموال عدم الاستقرار السياسي والاجتماعي المستمر في البلدان المجاورة في كينيا والصومال وإثيوبيا وجنوب السودان. ومن الممارسات الشائعة الأخرى في غسل الأموال إرسال الأموال عبر شبكة معقدة من المعاملات المالية لتغيير شكلها وتجعل من الصعب متابعتها. قد يشار إلى تحويلات من البنك إلى البنك، وتحويلها بين حسابات مختلفة في أسماء مختلفة والبلدان إلى الشركات ذات الصلة، وتغيير العملة والشكل وما إلى ذلك. ويهدف ذلك إلى ضمان صعوبة تعقب العائدات غير المشروعة الأصلية. وجدت مراجعة برايس ووترهاوس كوبرز عددا من الحسابات التي لها أنماط مماثلة من المعاملات. تم تشغيل هذه الحسابات من قبل الشركات والأشخاص التالية: فونز المباشر، الهواتف مباشرة، تجارة السوق الداخلية، واردات بانوراما، واردات العلامة التجارية، تريتون البترول، مكتب النقد الأجنبي كاشلين، الجدي سرل والابتكارات الإبداعية، كينغزواي مارت محدودة، باولو ساتانينو، بول مبورو و موزعين البضائع. الأدلة المتشددة، فضيحة بنك بيت الميثاق، الصفحة 8 يروي جون جيثونغو عائدات الاتجار بالمخدرات عبر النظام المصرفي. وفيما يتعلق بتحرك الأموال من المخدرات، فإن كينيا الآن معدلات أعلى من نيجيريا بسبب ارتفاع حجم المخدرات التي تنتقل عبر البلاد، ولكن أيضا بسبب النظام المالي المتطور الذي تمثله كينيا. ولم يكن من بين التحقيقات العديدة التي أجرتها السلطات الكينية في فضيحة مجلس النواب شخصا واحدا في المحكمة. وأغلق البنك في عام 2006، ولكن الجناة ما زالوا يسيطرون على النظام المالي في كينيا، غير محميين أو محميين بالسرية. وعادة ما يستدعي هذا النوع من الفضيحة إجراء تحقيق شفاف، إذا كانت النتائج توحي بأن سلوكا إجراميا قد وقع بعد ذلك من واجب سلطة الادعاء أن تدعو إلى تحقيق الشرطة. المشكلة مع دول مثل كينيا حيث النخب السياسية لديها الحصانة هي أن نادرا ما يتم القضاء، يخبرنا المبادرة العالمية لمكافحة الجريمة المنظمة عبر الوطنية كبير المستشارين بيتر غاسترو. في عام 2010، قامت لجنة برلمانية بتطهير بنك تشارترهوس من أي مخالفة واقترحت إعادة فتحه. وبدلا من فتح البنك، أعلنت لجنة مكافحة الفساد الكينية أنها ستعيد فتح التحقيق بعد تلقي ملف من السفارة الأمريكية، يزعم أنه يحتوي على تفاصيل عن سوء التصرف المالي بقيمة 60 مليار شلن كيني (738.5 مليون دولار) من قبل بنك تشارترهوس. انضم إلى الخط من قبل لورينزو باغنولي ولورينزو بودريرو إنفوغرافيكس من قبل دافيد مانسينو وستيفانو غورسيولو يتم تحرير جميع النصوص من قبل كريغ شو (مركز الصحافة الاستقصائية) يتم إنتاج هذا المشروع من قبل مراكز الصحافة إيربي، أنسير، كوركتيف مع كواتروغاتي وجعلت ممكنة من قبل إدر منحة و جورناليسمفوند.